11月に入ると、年末の大掃除に向けたハウスクリーニングの予約が一気に増え始めます。エアコンやレンジフード、浴室、水回りなどの依頼は12月の中旬から下旬に集中し、法人からもオフィスや店舗、賃貸物件の退去後清掃などの依頼が重なります。この繁忙期を乗り切るには、洗剤や資材の買い増し、高圧洗浄機などの機材の追加、作業を担う協力スタッフの確保を、需要が本格化する前に済ませておかなければなりません。一方で、法人や管理会社からの売上は月末締めの翌月末払いが中心で、入金は年明けにずれ込みます。今回は、日本代理店協会に相談されたハウスクリーニングの販売代理店の事例をもとに、運転資金700万円の調達で年末の繁忙期に対応できたケースをご紹介します。
ご相談の背景
この代理店は、ハウスクリーニングのサービスを提供する本部と代理店契約を結び、地域の個人宅に加えて、不動産管理会社やオフィス、飲食店などの法人から清掃業務を請け負っています。エアコンクリーニングや水回りの清掃を入り口に、定期清掃の契約につなげる営業を強みにしてきました。年間売上のおよそ4割が11月から12月に集中しており、毎年この時期になると、支払いが先に出ていく一方で入金が追いつかず、手元資金が細ることに悩んでいました。
資金繰りが逼迫した要因
資金繰りが厳しくなった背景には、次のような要因が重なっていました。
- 受注の増加に合わせて、専用の洗剤や養生資材、消耗品をまとめて仕入れる必要があり、仕入れ代金の支払いが売上の入金より先行した
- エアコンの分解洗浄に使う高圧洗浄機や作業用の脚立、移動用の車両を追加で手配する必要があり、購入費やリース契約の初期費用がかさんだ
- 12月の作業集中に備えて協力スタッフや外部の清掃業者に早めに声をかける必要があり、外注費の支払いが月末ごとに膨らんだ
- 不動産管理会社や法人の案件は月末締めの翌月末払いが中心で、12月の作業分の入金が1月末以降にずれ込む見通しだった
日本代理店協会への相談と対応
日本代理店協会に相談が寄せられた時点では、受注は昨年を大きく上回るペースで入っていたものの、このままでは12月の外注費の支払いが重なる時期に手元資金が不足する見込みでした。そこで、次のような整理を行いました。
- 受注済みの案件と見込み案件を、個人客と法人客に分けて一覧にし、作業月と入金月を並べて資金の出入りを月ごとに見える化した
- 資金使途を「資材・消耗品の仕入れ」「機材・車両の手配」「協力スタッフへの外注費」に分け、それぞれの金額と支払い時期を明確にした
- 昨年の繁忙期の売上実績と、法人との継続契約の状況を資料にまとめ、季節的な資金需要であることを説明できるようにした
- 法人からの入金が集中する1月から3月を返済の山に置き、売上の季節性に合わせた無理のない返済計画を組み立てた
結果
資金使途と入金予定、返済原資を整理して説明できるように準備したことで、運転資金700万円の調達につながりました。調達した資金は資材の早期確保と機材の追加、協力スタッフの手配に充てることができ、昨年のように予約をお断りすることなく、個人客と法人の年末需要に対応できたとのことです。あわせて、繁忙期の前に毎月の資金計画を見直す運用に切り替え、翌年以降も同じ時期に慌てずに済むよう準備を進めているそうです。
まとめ
ハウスクリーニングのように需要が特定の時期に集中する商材を扱う代理店では、受注が伸びるほど仕入れや機材、外注費の支払いが先行し、手元資金が苦しくなりがちです。とくに法人取引は入金が翌月以降になるため、繁忙期の売上と資金の動きに大きなズレが生じます。大切なのは、繁忙期が来てから慌てるのではなく、受注と入金の見通しを整理し、返済原資まで含めて説明できるように前もって準備しておくことです。同じように先行投資や入金の遅れで資金繰りにお悩みの代理店の方は、日本代理店協会の資金調達無料相談窓口までお気軽にご相談ください。
